adviceDirect
一个将网上投资与个性化建议及支持融为一体的投资平台。今天开始投资，余额必须至少达到$10,000。
每年15-185笔交易 根据您账户中的总资产- 获得专属买卖建议，发现新的投资机会
- 24/7投资组合监控和专职顾问支持触手可及
- Personalized trading advice, real-time alerts, and ESG insights
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adviceDirect如何为您提供帮助
研究与洞见
Get industry-leading research, Environmental, Social, and Governance insights, and advanced investment tools to help identify risks and opportunities.
个性化建议
根据您的投资风格和目标量身定制的内置买卖建议和指导。
专属顾问支持
我们的持照顾问可以通过电话与您联系，帮助您做出战术性和战略性投资决策。
免费交易
每年15-185笔交易† to help you realize your investment strategy.
adviceDirect如何收费
只有adviceDirect可提供理财顾问的个性建议，并收取低廉费用。全包费用包含工具、研究、推荐以及顾问团队提供的多种交易和支持服务。
- 0.75%: For all assets between $10,000 and $500,000.
- $3,750 maximum fee: When you invest $500,000+or more.您拥有的资产越多，平均费用就越低。
Note: A minimum balance of $10,000 is required to open an account.所有费用均按年收取。
Invest on the go with the new BMO Invest App
- 轻松进行网上投资，通过个性化建议、买卖建议、24/7投资组合监控做出更明智的投资决策
- 使用“我的建议”工具，根据资产配置、多样化、评级和风险监控您的投资
- 随时随地登录您的adviceDirect账户，立即开始交易
Note: The BMO Invest app is designed for mobile phones. For the best BMO InvestorLine experience on tablets please use the latest version of your web browser. 支持Chrome、Edge、Firefox和Safari浏览器。
对比您的adviceDirect选项
根据您的投资偏好，找到适合您的选择。选择adviceDirect账户，或使用adviceDirect高级账户进行更个性化的理财规划。想知道adviceDirect是否适合您？开设免费的adviceDirect预览版账户，试用其某些功能。
adviceDirect预览免费试用adviceDirect No funding required | adviceDirect听从专家建议进行在线交易 $10,000 minimum account size | adviceDirect高级账户adviceDirect + 专属顾问和理财规划 $500,000 minimum account size | |
|---|---|---|---|
研究和证券评级 | available with（有限功能） | available | available |
交易理念 | available with（有限功能） | available | available |
监视列表 | available with（有限功能） | available | available |
投资组合评估 | available with（有限功能） | available with（我的建议） | available with（我的建议） |
网上交易 | 不可用 | available | available |
每年15-185笔交易 脚注剑号 | 不可用 | available | available |
交易建议和数据驱动的洞见 | 不可用 | available | available |
Environmental, Social, and Governance ratings and analysis | 不可用 | available | available |
adviceDirect顾问的个性化建议 | 不可用 | available | available |
专属一对一adviceDirect顾问关系 | 不可用 | 不可用 | available |
获取理财规划 | 不可用 | 不可用 | available |
adviceDirect提供的账户
您有养老金并且要离开公司？锁定账户可以让您在离开时保留资金，并将其保留在账户中，直到您准备好享受退休生活。
Great for: Investors with a pension.
提供的账户： Locked in Retirement Account, Locked in Retirement Savings Plan, Registered Locked in Savings Plan, Life Registered Income Fund, Locked in Retirement Fund, Prescribed Retirement Income Fund, Restricted Life Income Fund
企业或非个人账户是一类以企业或其他实体名义设立的非注册账户。
Great for: Investing on the behalf of another individual, a business, or an association.
Accounts offered: Trusts, estates, associations, corporations, investment clubs or partnerships, personal holding companies.
adviceDirect提供的投资产品类型
股票是上市公司中易于交易的所有权单位。可以访问北美主要交易所的股票交易，包括多伦多证券交易所（TSX）、纽约证券交易所（NYSE）和纳斯达克。
交易所买卖基金（ETF）是股票、固定收益和其他资产的组合。它们可以像股票一样进行交易，管理费通常很低。
Canadian Depositary Receipts allow investors to invest in global companies that are listed on foreign exchanges. CDRs are listed on a Canadian exchange and priced in Canadian dollars.
互惠基金筹集您和其他投资者的资金，以购买由投资组合经理监督的投资组合。它们易于购买，投资金额低。
定期存款（GIC）是一项安全投资，可100％保障本金，这意味着无论市场如何波动，初始投资都是安全的。
债券为固定收益合约，其功能类似于投资者和贷款人之间的贷款协议。
InvestorLine adviceDirect 常见问答
adviceDirect适合想要获得投资建议，又想自己做出投资决策的投资者。可能不适合活跃交易者、日内交易者或使用其他频繁交易策略的投资者。
如要开设adviceDirect账户，您需要至少存入$10,000。您账户中的最初余额可以来自存款、转账或二者的结合。您可关联多个账户，但是其中一个账户必须拥有至少$10,000的可结算资产总额。
如果由于市场波动，账户金额低于$10,000，您不会被处以罚款。但是，该账户将接受审查，如果由于提款或转账等其他原因而使得账户金额低于最低限额，则我们可能会要求您关闭您的adviceDirect账户。
You can open the following types of accounts with adviceDirect: Cash, Margin, 退休储蓄计划, Registered Education Savings Plan, Tax Free Savings Account, Registered Retirement Income Fund, Prescribed Retirement Income Fund, Registered Locked in Savings Plan, Life Registered Income Fund, Locked in Retirement Fund, Restricted Life Income Fund 和 Locked in Retirement Account。
您可通过以下任意一种方式开始开设账户：
- Complete an online application.
- Call us at 1-888-776-6886 between 8 a.m. and 6 p.m. (ET), Monday to Friday.Call us at 1 8 8 8 7 7 6 6 8 8 6 between 8 a.m. and 6 p.m. (ET), Monday to Friday.
- Drop in to any BMO Bank of Montreal branch.
- 下载和打印 an application, fill it in and drop it off at a BMO Bank of Montreal branch or mail it to:
- BMO InvestorLine adviceDirectTransit #3973First Canadian Place100 King St. W., Floor B1Toronto, ON M5X 1H3
您需要提交转账授权表。登录您的账户，从顶部菜单栏中选择“转账”，我们的网站将引导您了解您的转账申请是否符合电子提交条件，或者需要手动填写表格。
我们的团队负责开展所有必要研究。 Your recommendations are based on fundamental analysis from investment research leaders MarketGrader and Morningstar, for over 6,100 stocks, 3,000 mutual funds and 900 ETF（交易所买卖基金）s. You even get a preview of the impact on your portfolio before you trade.
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